Binance может лишиться лидирующих позиций в криптовалютном мире, которые пошатнулись из-за знаковых санкций со стороны США, которые потребовали выплатить $4.3 млрд, проводить более тщательные проверки и уволить основателя биржи, являвшегося ее талисманом. Под руководством Чанпэна Чжао Binance, основанная в 2017 году, менее чем год назад смогла завоевать почти 60% мирового рынка.
Однако во вторник американские власти раскрыли секрет успеха Binance: биржа ставила прибыль выше соблюдения требований и закрывала глаза на транзакции в некоторых из самых темных уголков онлайн-мира. Сервис использовался для перевода денег, связанных с жестоким обращением с детьми, наркотиками, финансированием террористических группировок, таких как «Хамас» и «Аль-Каида», и обходом американских санкций в отношении таких стран, как Иран и Россия.
В рамках мирового соглашения Чжао, которого в отрасли знают, как CZ, согласился уйти в отставку, выплатить штраф в размере $50 млн и признать себя виновным в неспособности обеспечить защиту от отмывания денег. Его преемнику Ричарду Тенгу, назначенному на должность директора, придется выполнить жесткие условия, выдвинутые американскими властями, несоблюдение которых грозит еще одним штрафом в размере $150 млн.
Ему также необходимо решить проблемы для бизнеса, связанные с иском Комиссии по ценным бумагам и биржам, и при этом действовать в интересах клиентов, которым CZ уделял приоритетное внимание.
«Когда вы находитесь под прицелом Министерства юстиции, влияние на компанию и попытки спасти будущий бизнес становятся реальной проблемой», — отметил Марк Корнфельд, акционер юридической фирмы Buchanan Ingersoll & Rooney.
После вынесения первоначального вердикта сторонники криптовалют заявили, что решение властей не закрывать Binance стало победой для сектора.
По данным поставщика данных Nansen, сразу после сделки чистый отток средств с биржи составил чуть более $650 млн. Для сравнения — после краха конкурирующей биржи FTX год назад отток составил $6 млрд. Собственная валюта Binance, BNB, упала на новостях примерно на 15%, но затем частично восстановилась.
«Я на самом деле не беспокоюсь по поводу Binance, — заявил глава одной криптовалютной компании, который пользуется услугами биржи. — Все понимали, что будет штраф от Министерства юстиции, а CZ придется уйти. Я ожидал худшего, они могли бы добавить к сделке еще один ноль, они действительно могли бы инициировать преследование всех руководителей и попытаться всех посадить».
«CZ отправится в отпуск, а они оказались вне подозрений», — добавил он.
Жесткие условия
Среди аспектов, которые Binance удалось урегулировать с Министерством финансов США, Министерством юстиции и Комиссией по торговле товарными фьючерсами, остается нерешенным вопрос с иском Комиссии по ценным бумагам и биржам. Эксперты утверждают, что обвинения SEC, согласно которым Binance руководила незарегистрированной фондовой и смешивала миллиарды долларов клиентов с отдельной торговой фирмой, принадлежащей Чжао, имеют решающее значение для бизнеса Binance.
Если SEC выиграет дело, Binance придется признать, что криптовалюты, торгующиеся на ее платформе, являются ценными бумагами, что резко увеличит расходы на соблюдение нормативных требований.
Более того, соглашения, заключенные между Binance и американскими властями, также предусматривают жесткие требования о соответствии нормам в ближайшие годы. Они включают полный уход Binance из США и ужесточение программ по борьбе с отмыванием денег и соблюдению требований. Это также потребовало бы от компании независимого контроля за соблюдением установленных требований в течение трех и пяти лет в рамках сделок с Министерством юстиции и Министерством финансов соответственно.
Чарльз Уайтхед, профессор юридической школы Корнелла, считает, что дело, инициированное SEC, может укрепить позиции независимых наблюдателей. Хотя, по его словам, они обычно следят за тем, чтобы обеспечить соблюдение достигнутых соглашений, и в их намерения не входит «слив компании другим регулирующим органам», тот факт, что «они могут обратиться в SEC... усиливает их влияние».
Тенгу, ранее возглавлявшему глобальное подразделение Binance по региональным рынкам, придется работать в должности, которая полностью определяется личностью ее основателя. При Чжао повседневной деятельностью Binance руководили нескольких его близких помощников.
«Когда мы говорим Binance, мы думаем о Чжао», — отметил Эйдан Ларкин, директор компании Asset Reality, которая управляет арестованными активами для правоохранительных органов.
Несколько сотрудников Binance рассказали Financial Times, что обстоятельства ухода Чжао застигли их врасплох.
Сможет ли Binance остаться в игре
Йеша Ядав, профессор права в Университете Вандербильта, сомневается, что «гораздо более „унылая“ версия Binance 2.0 сможет привлечь такие же доминирующие объемы, как раньше».
Министерство юстиции США заявило, что Binance получала «значительные» комиссии от незаконной деятельности, осуществлявшейся через биржу с момента ее основания. По данным Министерства, с января 2018 года по май прошлого года Binance обеспечила транзакции почти на $900 млн между американскими пользователями и «пользователями, обычно проживающими в Иране».
Как написал один сотрудник по обеспечению соблюдения требований, «нам нужен баннер: «Стало слишком сложно отмывать деньги от торговли наркотиками? Приходите в Binance, у нас есть, что вам предложить». Тенг, который ранее возглавлял финансовую инспекцию Абу-Даби, а также занимал должность инспектора и руководителя биржи в Сингапуре, присоединился к компании в 2021 году.
Его «пригласили, чтобы помочь привести дела в порядок, — заявил один человек, который с ним работает. — У него есть непосредственный опыт в том, что нужно делать Binance».
В последние месяцы общественный статус Тенга растет, так как он стал появляться на отраслевых мероприятиях в качестве основного представителя руководства, поскольку Чжао отошел от дел. И хотя он, возможно, удовлетворяет требованиям регуляторов, ему придется убедить клиентов в наличии у него коммерческих навыков.
«Даже если он хочет убедить рынок, что Binance соответствует его специализации, на деле ему придется доказать, что он способен зарабатывать прибыль», — рассказал другой сотрудник, работающий с Тенгом.
Глава одной криптовалютной компании, который торгует на Binance, считает, что это «может быть лучшим решением для самой компании» без Чжао, поскольку это «заставляет их расти, генерировать новые идеи и пробовать работать без папочкиного контроля».
Респектабельность может иметь иную ценность в глазах властей США, поскольку это будет означать, что соперники, соблюдающие требования, могут быть более конкурентоспособны.
«Организации намерены торговать на жестко регулируемых площадках, которые они знают, и есть возможности торговать там, будь то CME Group или другие, — заявил Эндрю Бонд, старший аналитик Rosenblatt Securities. — На данный момент Binance становится в некотором роде неактуальной. А если вы занимаетесь незаконной деятельностью, зачем вам торговать на Binance, если все ваши операции отслеживаются?»
Подготовлено Profinance.ru по материалам издания The Financial Times
MarketSnapshot - Новости ProFinance.Ru и события рынка в Telegram
По теме:
Чжао избежал тюрьмы, а Binance отделалась штрафом в 4,3 миллиарда долларов
Китай является крупнейшим рынком Binance, несмотря на запрет на торговлю криптовалют