Во-первых, Рэй Далио предвидел финансовый кризис 2008 года. Затем он предсказал, что пандемия Covid принесет долгосрочную финансовую нагрузку на экономику США.
Теперь 72-летний инвестор-миллиардер, превративший Bridgewater Associates в крупнейший в мире хедж-фонд, предупреждает о грядущей новой экономической катастрофе - и хочет, чтобы вы были к этому готовы.
Рэй Далио, сопредседатель и со-главный инвестиционный директор Bridgewater, выступает на конференции Skybridge Capital SALT New York 2021 в Нью-Йорке, США, 15 сентября 2021 года. Брендан МакДермид | Рейтер
«Я думаю, что мы находимся под угрозой войны с Китаем», - сказал Далио CNBC Make It во время прямой трансляции вопросов и ответов в пятницу. «Во многом из-за недопонимания».
Далио отметил, что его прогнозы не являются фактами: он ошибался и раньше. Но, по его словам, будущие катастрофы неизбежны, в соответствии с историческими закономерностями последних 500 лет.
Другими словами, если предстоящий конфликт между США и Китаем не подорвет экономику, произойдет что-то еще. Вот почему он думает, что катастрофа не за горами, и два его главных совета, как сберечь свои финансы, когда наступит кризис:
Почему Далио считает, что торговая война между США и Китаем может ухудшиться
В своей новейшей книге «Принципы борьбы с меняющимся мировым порядком» Далио писал, что попытки Америки сделать Китай и его культуру «более американской» могут в конечном итоге привести к обратным результатам, спровоцировав конфликт.
Это может усилить торговую войну между двумя странами, которая была начата администрацией Трампа в 2018 году и привела к тому, что американские компании сократили заработную плату, снизили норму прибыли и повысили потребительские цены.
Исследование Moody’s Analytics показало, что торговая война стоила американцам как минимум 300 000 рабочих мест всего за первый год ее существования. В прошлом году исследование Федерального резервного банка Нью-Йорка показало, что торговая война стоила американским компаниям 1,7 триллиона долларов рыночной капитализации.
Комментарии Далио о Китае усилили недавние споры. После сообщения CNBC на прошлой неделе, что политика Китая в области прав человека сродни политике «строгого родителя», он пояснил свои комментарии в сообщении LinkedIn.
«Я пытался объяснить, что китайский лидер сказал мне о том, как они думают об управлении», - написал Далио. «Я не выражал собственного мнения и не поддерживал такой подход».
В этом посте он также выразил надежду, что США и Китай смогут отступить от пропасти конфликта.
«То, что я думаю и что делает Bridgewater, имеет незначительное значение по сравнению с быстро растущим риском войны США с Китаем», - написал он. ″Я надеюсь, что этому вопросу будет уделено серьезное внимание, возрастет взаимопонимание и уменьшится склонность к борьбе.
Его первый совет: оцените свои финансовые риски
Независимо от того, что происходит, Далио сказал в пятницу, что у него есть простой принцип подхода к будущим событиям: «Если ты волнуешься, тебе не о чем беспокоиться. А если ты не волнуешься, тебе придется беспокоиться».
По его словам, беспокойство побуждает внимательно присмотреться к своим личным рискам и побуждает принять меры по их устранению.
Например, одним из рисков может быть «местоположение», то есть физическое место, где вы живете и работаете. Книга Далио содержит «Индекс здоровья», который оценивает примерно дюжину стран по 18 факторам, таким как долговое бремя, военная мощь и размеры экономики. Он задуман в помощь читателям, чтобы оценить риски и сформировать стратегии относительно того, где жить и инвестировать, и, согласно Forbes, тот планирует запустить веб-сайт, на котором будут размещены версии данных в реальном времени.
Переезд, конечно, часто вызывает затруднения, но Далио сказал, что об этом стоит подумать при финансовых обстоятельствах.
«Гибкость - ключ к успеху», - добавил он.
Точно так же он посоветовал измерять свои финансовые риски с поправкой на инфляцию, а не в сегодняшних долларах. Например, если у вас есть наличные на сберегательном счете, его стоимость, вероятно, накапливается с другой скоростью, чем у других ваших инвестиций, поскольку он облагается инфляционным налогом.
Но это не означает, что вам следует выбирать исключительно другие инвестиции вместо сберегательного счета или наоборот. В условиях хаоса, сказал Далио, вам нужно, чтобы ваши чрезвычайные сбережения финансировались за счет надежного и хорошо диверсифицированного портфеля.
Его второй совет: откладывайте сбережения и диверсифицируйте свой портфель
Первым шагом Далио к сильному портфелю является оценка вашей текущей инвестиционной стратегии - если она у вас есть - чтобы выяснить, сколько недель вы могли бы прожить в финансовом отношении, если бы потеряли работу. «Всегда полезно выяснить, какой бы сценарий ни был наихудшим, и иметь прикрытый тыл на черный день», - сказал Далио.
Затем убедитесь, что все ваши деньги не собраны в одном месте. «Наличные - это небезопасное вложение», - сказал Далио CNBC на прошлой неделе, поскольку инфляция в США достигла 31-летнего максимума. Вместо этого он предложил в пятницу создать как можно более разнообразный портфель - от облигаций, индексируемых по инфляции, которые Далио рекомендовал иметь в приоритете перед обычными облигациями, до физических активов, таких как золото.
Ваш портфель может даже включать цифровые активы, такие как криптовалюты. В мае Далио сказал CoinDesk, что он лично владеет «небольшим количеством» биткоинов, несмотря на годы критики криптовалюты. Причина, как сказал Далио в пятницу: это хедж-ставка, сделанная исключительно с целью диверсификации.
«Я призываю тех, кто любит биткоины - или тех, кто любит золото, - не принимать однозначное решение», - сказал он.
Джейд Сципиони © 2021 CNBC
MarketSnapshot - Новости ProFinance.Ru и события рынка в Telegram
По теме:
Легендарный инвестор предупредил о приближении худшего краха в истории рынка
Черный лебедь в Черную пятницу: мировые акции давно уже так не падали