В понедельник 18 марта президентом РФ подписан Федеральный закон от 18.03.2019 N 33-ФЗ. Он внес поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в закон «О национальной платежной системе».
Теперь гражданин, который пользуется анонимным электронным кошельком или обезличенной предоплаченной банковской картой, не сможет снять больше 5 000 рублей в день или 40 000 рублей в месяц.
Оператор электронных денежных средств не осуществит перевод по распоряжению клиента, если:
- остаток превышает 600 000 рублей или их эквивалент в иностранной валюте (для идентифицированного клиента);
- остаток превышает 15 000 рублей или их эквивалент в иностранной валюте (для неидентифицированного клиента);
- общая сумма переводов за календарный месяц превысит 40 000 рублей;
- остаток средств составляет более 60 000 рублей, а общая сумма переводов превышает 200 000 рублей в течение одного календарного месяца (для тех, кто прошел упрощенную идентификацию).
Также закон учел тот факт, что некоторые адвокаты, нотариусы, а также другие лица, которые оказывают юридические и бухгалтерские услуги, могут совершают платежи по поручению клиента. Теперь такие лица обязаны идентифицировать клиента и выгодоприобретателя.
Однако в том случае, если средства клиента на счете будут по каким-то причинам заморожены, тот, кто предоставлял юридические и бухгалтерские услуги от имени и (или) по поручению клиента, не пострадает.
Документ вступил в силу со дня его подписания, но поправки относительно порядка переводов анонимных средств с электронных кошельков и обезличенных предоплаченных карт вступят в силу через 180 дней, то есть с 14 сентября.
По теме:
В Госдуму внесен законопроект о праве граждан на «ипотечные каникулы»
