Банк России начал использовать искусственный интеллект в поисках организаций и проектов, похожих на финансовые пирамиды, сообщил в интервью РИА Новости директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.
По его словам, соответствующий поисковый алгоритм был запущен во втором полугодии 2018 года. Его поведение имитирует поведение обычного человека, ищущего куда бы вложить средства, что и привлекает потенциальных мошенников. Компания, занятая поисками новых клиентов, вступает в контакт с роботом, который передает соответствующую информацию в Банк России. Сотрудник ЦБ РФ проверяет данную организацию на предмет ее легальности и принимает окончательное решение.
Впрочем, по словам чиновника, даже в случае выявления финансовой пирамиды защитить ее жертв, как правило, оказывается весьма непросто. Дело в том, что на блокировку мошеннического сайта уходит 4-6 месяцев (Банк России обращается в прокуратуру, которая изучает вопрос и затем передает дело в суд), за которые хозяева пирамиды успевают вывести деньги и исчезнуть. В настоящий момент Госдума рассматривает законопроект о внесудебной блокировке сайтов, призванный сделать процесс в разы быстрее.
По словам чиновника, регулятор ищет потенциальных мошенников не только в сети, но и в офлайне. Пирамиды выявляются с помощью сотрудников ЦБ РФ на местах, а также с помощью граждан и средств массовой информации. За последние четыре года Банк России выявил 685 финансовых пирамид, организованных в основном в виде кредитных потребительских кооперативов, простых потребительских кооперативов, псевдо-брокеров, псевдо-страховых компаний, форекс-дилеров без лицензии и различных интернет-проектов.
По теме:
Мошенники воруют деньги с банковских карт, рассылая сообщения о блокировке
Рынок ICO - рассадник мошенников, плутов и любителей быстрой наживы - WSJ
